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“守住钱袋子·护好幸福家”。-防范非法集资知识合集
发布时间: 2020-06-19 11:30:09 来源: 北海法治 作者: 点击数:

  防范非法集资宣传月来了!

  20206月为处置非法集资部际联席会议

  确定的防范非法集资宣传月,

  今年宣传月活动主题是

  “守住钱袋子·护好幸福家

  根据我国法律法规,

  非法集资不受法律保护,

  因参与非法集资活动而受到的损失,

  由参与者自行承担。

  一、非法集资的定义、主要特征

  非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件,具体为:

  非法性:未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

  公开性:通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

  利诱性:承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

  社会性:向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

  二、非法集资的常用手段

  一是承诺高额回报。不法分子编造天上掉馅饼一夜成富翁的神话,许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。

  二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。

  三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。

  四是利用亲情诱骗。有些非法集资参与人,为了完成或增加自己的业绩,有时采取类传销的手法,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

  三、非法集资的典型套路

  第一步:画饼。非法集资人会编织一个或多个尽可能高大上的项目。以新技术新革命新政策区块链虚拟货币等为幌子,描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图,把集资参与人的胃口起来,让其产生不容错过机不可失的错觉。非法集资人一般会把画大,尽可能吸引参与人眼球。

  第二步:造势。利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动,比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等;组织集体旅游、考察等;赠送米面油、话费等小礼品;大量展示各种或真或假的技术认证获奖证书政府批文;公布一些领导视察影视资料,公司领导与政府官员、明星合影;故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行,其场面之大、规格之高极具欺骗性。

  第三步:吸金。想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红,给参与人初尝甜头,使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入,而且比放在自己口袋里还安全,参与人不仅将自己的钱倾囊而出,还动员亲友加入,集资金额越滚越大。

  第四步:跑路。非法集资人往往会在吸金一段时间后跑路,或者因为原本就是庞氏骗局人去楼空,或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失,甚至血本无归。

  !!!!!

  如有以下情形向公众集资的,务必提高警惕

  1.看广告、赚外快消费返利为幌子的;

  2.以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;

  3.以投资养老产业可获高额回报或免费养老、以房养老等为幌子的;

  4.以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;

  5.以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;

  6.扶贫互助慈善影视文化等为幌子的;

  7.在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的;

  8.以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;

  9.“投资、理财公司、网站及服务器在境外的;

  10.要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

  由其是以下情况特别注意

  1.一些不法分子打着金融创新区块链的旗号,通过发行所谓虚拟货币虚拟资产数字资产等方式吸收资金,侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术,而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实;

  2.一些第三方平台打着创业创新的旗号,以购物返本消费等于赚钱你消费我还钱为噱头,承诺高额甚至全额返还消费款、加盟费等,以此吸引消费者、商家投入资金。此类消费返利不同于正常商家返利促销活动,存在较大风险隐患;

  3.一些养老服务机构、企业打着养老服务、健康养老名义,承诺高额回报,以向老年人收取会员费、床位费,欺诈销售保健品等手段,实施侵害老年人合法权益的非法集资、传销等犯罪,给老年人造成严重财产损失;

  4.目前存在大量面向境内用户、以外汇交易为旗号进行融资分红的平台,都不靠谱!

  四、防范非法集资,做到三要、三不要

  一要理性,不要侥幸。天上不会掉馅饼,掉下来的不是圈套就是陷阱。要坚守理性底线,想想自己懂不懂,比比风险大不大,看看收益水平合不合实际,问问家人朋友怎么看,不要被赌博心态和侥幸心理蒙蔽双眼!

  二要稳健,不要冒险。高收益意味着高风险,还可能是投资骗局,投一次就血本无归!要合理评估自身承受能力,审慎确定风险承担意愿,不冒险投资!

  三要警惕,不要盲目。收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限都很可能是忽悠,一定要警惕、警惕、再警惕!多留个心眼儿,绝不要听风就是雨,盲目随大流投资!


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